Kuuden vuoden koetus

Kuusi vuotta sitten aloitin tämän blogin kirjoittamisen. Silloin salkku oli 51 000€ kokoinen. Tänään salkku ylitti 353 000€, joten kuudessa vuodessa on uutta varallisuutta kertynyt yli 300 000€ edestä. Lisäksi koko perheen sijoitukset ovat tuon päivän jälkeen kasvaneet noin puolella miljoonalla. 

Kuusi vuotta sitten en todellakaan ajatellut, että vuonna 2026 omaisuuteni olisi näin suuri. Kuusi vuotta tarkoittaa 72 kuukautta, joten salkkuni on kasvanut keskimäärin yli 4000€/kk. Koko perheen varallisuus on kasvanut keskimäärin lähes 7000€/kk. Tahti on ollut hirmuinen. 

Jatkossa salkkuni kasvu tulee erittäin todennäköisesti hidastumaan merkittävästi. En yllättyisi, vaikka olisimme menetetyn vuosikymmenen kynnyksellä. Markkinoiden tuottoihin en voi vaikuttaa, joten pitää vain jatkossakin sijoittaa joka kuukausi uutta rahaa kunnolla hyviin ETF:iin.

Blogia aloittaessani takanani olivat rankat ajat eivätkä ne ole missään vaiheessa varsinaisesti helpottaneet. Toivon todella, että seuraavat kuusi vuotta ovat paljon seesteisemmät. 

Mekanisoin sijoittamisen lopullisesti

Jotta sijoittaminen pysyy systemaattisena ja järkevänä, mekanisoin sijoittamisen. Ilman mekaanista suunnitelmaa, salkku altistuu alituotolle. Jatkossa sijoitan vuorokuukausin seuraaviin:

1. World SCV 50%

2. MSCI World 50%

Konkreettisemmin ilmaistuna sijoitan jatkossa vuorokuukausin:

1. AVWS 50%

2. XDWD 50%

Sijoitan siis melko tasaisesti isoihin ja pieniin yhtiöihin. Lisäksi painotan jonkin verran arvoyhtiöitä AVWS:n avulla. Koska sijoitan molempiin kohteisiin 50%, ei minun tarvitse arpoa, kumpi tuottaa jatkossa paremmin. Minun ei myöskään tarvitse erityisemmin stressata AI-kuplaa, koska tuosta menee melko pieni siivu yhtiöihin, jotka ovat erityisen alttiita tekoälyn kehittymiselle.

Salkkuni ei myöskään nojaa  pelkästään markkinafaktoriin, vaan saan uusien sijoitusten osalta merkittävästi altistusta myös muihin faktoreihin (pieni koko, arvo sekä profitability). 

Maantieteellisiin painotuksiin en ota kantaa (paitsi en sijoita kehittyville markkinoille suuremman nollautumis- ja konfiskaatioriskin takia), vaan luotan parviälyyn. 

Tämä on mielestäni kaikin puolin täydellinen sijoitussuunnitelma. Tällä on hyvä ratsastaa kohti ikuisuutta.  Horisontissa jo häämöttää Vapaus, Onni ja Hyvä Elämä.

Viimeinen puhallus

 

Uskon, että tekoälykuplan viimeinen puhallus on alkanut. Nasdaq on noussut viime päivinä rajusti. S&P 500:n CAPE on jälleen yli 40. Jokin aika sitten somessa huudeltiin tekoälykuplaa, mutta nyt sen suhteen on taas hyvin hiljaista. Siksi uskonkin, että meneillään on viimeinen suuri nousu ennen romahdusta. Toivottavasti puhallus jatkuu vielä pitkään (vuoden tai parikin), jotta ehdin kasvattamaan AVWS-positioni merkittäväksi. Nassen romahtaessa SCV saattaa mennä vaakalentoa tai jopa nousta. Kun muilla salkut romahtavat, minun salkkuni saattaa laskea paljon vähemmän. Tällöin otan jättiharppauksen kohti vapautta kun positioni suhteessa muihin sijoittajiin paranee merkittävästi. On mahtavaa saada nähdä, miten historia jälleen toistaa itseään.